Dans la nature, tout est cyclique et l’économie n’échappe pas à cette logique.

Un “Bon” investisseur n’est pas celui qui est ultra-perfectionné en calculs mathématiques ou celui qui sait lire le futur. Un bon investisseur est celui qui sait reconnaître le macro-cycle derrière n’importe quelle catégorie d’investissement.

En comprenant les grandes lignes d’un cycle financier, on peut savoir quand nous sommes au point bas et quand nous sommes au point haut de ce cycle.

Ainsi, nous pouvons utiliser intelligemment ce levier pour atteindre nos objectifs financiers avec une plus grande clarté et aisance.

De façon très simplifiée, il suffit d’acheter lorsqu’un marché est bas et de revendre lorsque le marché est haut pour faire un retour intéressant sur son investissement.

Dans cet article : 

Le cycle du Bitcoin

Depuis sa création en 2009, le Bitcoin suit un cycle de marché qui se répète à tous les 4 ans. Le rythme du marché est défini par la nature même du protocole du Bitcoin qui coupe la production de nouveaux bitcoins en deux (appelé Halving) à tous les 4 ans environ.

À chaque avènement de ce “halving”, la nouvelle production de bitcoins est diminuée de moitié, ce qui rend de plus en plus rare le Bitcoin. Jusqu’à aujourd’hui, ces événements ont toujours mené à une augmentation très considérable du prix unitaire du Bitcoin.

Dans le graphique ci-bas, nous pouvons constater qu’après chaque Halving (les lignes noires), le prix du Bitcoin a connu une forte expansion à la hausse offrant des retours dans les centaines, voire dans les milliers de points de pourcentages, sur une période de 12 à 18 mois.

Pour consulter le courbe du Bitcoin en temps réel, vous pouvez consulter l’analyse suivante : Bitcoin – The Golden ratio, créée par TradingShot.

Ce n’est plus un secret, le Bitcoin est le meilleur actif toutes catégories confondues depuis sa naissance en 2009. Depuis son invention, le prix du Bitcoin a augmenté en moyenne à un taux de 200% annuellement, devenant ainsi le numéro 1 de tous les actifs.

Comprendre les mouvements macroscopiques du marché du Bitcoin peut grandement nous aider à devenir un investisseur éclairé et en capacité de faire fructifier ses avoirs au meilleur retour possible, sans se casser la tête avec des techniques compliquées.

Analysons les 3 grandes phases du cycle du Bitcoin :

Marché haussier

12 à 18 mois de marché haussier, suivant l’avènement du “halving”, où le prix du Bitcoin atteint de nouveaux sommets.

Cette phase est celle qui obtient le plus d’attention médiatique à chaque fois que le Bitcoin atteint de nouveaux prix historiques. Ceci permet à de nouveaux individus de prendre conscience de l’existence du Bitcoin et de se lancer dans ce marché.

Quoique l’attention médiatique et l’adoption de masse de la technologie sont prometteuses pour le futur du Bitcoin, il est à  noter qu’il s’agit souvent d’un indicateur que le prix du Bitcoin est près de son sommet et qu’il débutera sa descente dans un cours à moyen terme.

Marché baissier

Environ 12 mois de marché baissier où le prix du Bitcoin diminue significativement en valeur pour retourner à un nouveau point bas.

Jusqu’à présent, les phases du marché baissier ont fait diminuer le prix du Bitcoin d’environ 85% sur une période de plus ou moins 12 mois. Ceci constitue une perte significative pour quelqu’un qui aurait investi au sommet du marché et vu son investissement diminuer en valeur au court de l’année suivante.

Malgré le risque de diminution et de la volatilité en terme de prix, les statistiques nous montrent que tous ceux qui ont investi dans le Bitcoin et qui ont gardé leur investissement pour 3 ans et demi, ont 100% de chance d’être de retour en profit. En d’autres mots, si vous réalisez que vous avez investi au sommet d’un cycle, il est fort probable que votre investissement diminue en terme de valeur, mais si vous êtes suffisamment patients, vous le retrouverez et bien plus dans les années à venir. Dans ce cas, la patience est très payante.

Période d’accumulation

Période de 18 à 24 mois où l’action du prix du Bitcoin est principalement horizontale.

Cette phase du cycle est souvent considérée comme étant la plus ennuyeuse vu que le prix du Bitcoin ne bouge pas beaucoup vers le haut, ni vers le bas. Par contre, il s’agit de la phase où des fortunes sont créées et ceux qui comprennent le cycle accumulent leurs positions à des prix avantageux et réussissent généralement à faire des gains d’une amplitude à changer radicalement leur situation financière et ce, pour le mieux.

Se situer dans le cycle

Comprendre l’existence d’un cycle de marché est une chose, mais savoir comment se situer dans ce cycle est l’outil le plus essentiel pour avoir du succès dans ses investissements.

Après tout, il n’y a pas de secret, pour bien comprendre comment se situer dans le marché du Bitcoin, il faut s’éduquer sur le sujet, comprendre la dynamique du marché et surtout : connaître les meilleurs indicateurs à notre disposition pour bien se repérer dans le cycle.

Des indicateurs pour se repérer dans le cycle du Bitcoin, il en existe des centaines de différents : des très simplistes, comme d’autres extrêmement techniques.

Personnellement, j’aime me fier à une variété d’indicateurs pour me faire ma propre opinion sur où nous sommes situés dans le cycle. Mes indicateurs de base sont :

Le Modèle Stock-to-Flow

Ce modèle de prédiction effectue la projection du prix du Bitcoin dans le temps en rapport avec l’avènement du “halving”. Cet indicateur est le modèle qui a prédit le prix du Bitcoin avec la meilleure précision temporelle depuis sa création en janvier 2019.

De façon simplifiée, lorsque nous sommes sous la ligne linéaire de couleur marron, il s’agit historiquement toujours d’un moment très profitable pour investir dans le Bitcoin et faire des gains considérables.

Plus la couleur de la courbe de prix tend vers le bleu et le mauve, plus il s’agit des meilleurs moments pour investir dans le Bitcoin et faire le meilleur retour possible sur son investissement.

À l’inverse, lorsque nous nous retrouvons au-dessus de la ligne marron et lorsque la courbe de prix se situe dans les couleurs jaune tirant sur le vert fluo, il s’agit d’un moment pour réaliser du profit sur son investissement.

>> Pour consulter vous-même le Stock-to-Flow, cliquez ici.

Le Rainbow Chart

Ce modèle plutôt ludique, nous montre les périodes où il serait préférable d’acheter et les moments où il est souhaitable de revendre son investissement.

Plus la couleur de la zone où le prix du Bitcoin est rendu tire vers le bleu, plus il s’agit d’un moment pour acheter et accumuler du Bitcoin.

À l’inverse, plus la couleur de la zone où le prix du Bitcoin est rendu tire vers le rouge, plus il s’agit d’un moment pour réaliser ses profits et vendre son investissement.

>> Pour consulter vous-même le Rainbow Chart, cliquez ici.

L’indicateur de Peur et de Cupidité

Modèle très simple à comprendre qui représente le sentiment général des investisseurs en rapport au marché du Bitcoin.

Plus l’indicateur est dans le vert, plus les investisseurs du marché ont confiance que le prix va continuer de monter. Lorsque cet indicateur atteint des sommets, dans les 90 et plus, cela correspond souvent à un excellent moment pour réaliser du profit sur son investissement.

À l’inverse, plus l’indicateur est dans le rouge, plus le sentiment général est à la méfiance dans le marché. Lorsque cet indicateur atteint des bas dans les 5 à 20, il s’agit historiquement d’un excellent temps pour acheter.

Investir dans un marché financier est souvent contre-intuitif et ceux que seront en maîtrise de leurs émotions, seront en meilleure position pour faire fructifier leur investissement avec une grande clarté.

>> Pour consulter vous-même l’indice de peur et cupidité, cliquez ici.

Bien entendu, les indicateurs présentés ci-haut ne sont que des indicateurs et pourraient s’avérer faux à un moment dans le futur. C’est pourquoi j’utilise une variété d’indicateurs différents pour prendre les meilleures décisions en regard de mes investissements, ce qui me permet d’avoir une vision éclairée sur le marché.

Comment profiter du cycle en 4 étapes

Maintenant que nous connaissons l’existence du cycle et les outils pour s’y repérer, nous pouvons nous bâtir une stratégie d’investissement qui sera viable dans le temps et qui respectera notre profil unique d’investisseur. Ceci nous permettra ultimement de faire fructifier nos avoirs et de dormir sur nos deux oreilles.

Étape #1 : Comprendre où nous sommes dans le cycle

Être en mesure de se situer dans le cycle et de prendre les meilleures décisions possibles en regard de la  phase actuelle du marché et de ses intentions financières sera garant de votre succès à court et à long terme.

Étape #2 : Établir son niveau de risque

Se connaître soi, ses besoins, sa situation et ses aspirations financières est essentiel pour savoir OÙ, QUAND et COMMENT investir dans un marché financier pour faire profiter ses avoirs qu’ils soient petits ou consistants.

Étape #3 : Créer son plan d’action

Sans direction, il est difficile de savoir où l’on va. Plus votre direction financière et votre plan d’action seront concrets et détaillés, plus vous serez en mesure d’atteindre vos aspirations financières.

Si vous souhaitez établir votre plan d’action et investir dans le marché de la crypto-monnaie, je vous invite à commander votre copie du guide : Crypto 101 – Devenir sa Propre Banque.

Étape #4 : Mettre en action l’étape #3

Trop de gens s’assoient sur leur deux mains en attendant le “bon” moment avant de passer à l’action. La vérité est que si vous ne vous mettez pas en action dès que vous avez l’impulsion initiale de le faire, plus vous remettez à plus tard votre succès et risquez de ne jamais passer à l’action.

Maintenant, à vous de vous mettre en action !

Cela conclut l’article sur “Comprendre le cycle du marché du Bitcoin”. J’espère qu’il vous aura été utile. N’hésitez pas à me contacter si vous avez des questions sur le Bitcoin ou la cryptomonnaie : il me fera un plaisir de vous accompagner dans votre démarche !

 


Maxime Hamelin,
Fondateur de Géo-Lab

Visionnaire et communicateur, il est fondateur de Géo-Lab, un projet d’éducation entrepreneurial. Il est en train d’inspirer un mouvement social d’empuissancement avec la technologie de la Blockchain, la décentralisation du pouvoir économique et la protection de l’individu par la connaissance de ses droits fondamentaux. […]

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